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招商银行A股收跌2.78%报38.5元,H股盘中一度跌4.75%报47.72港元。
消息面上,招商银行昨晚公布业绩显示,2026年第一季度实现营业收入869.40亿元,同比增长3.81%;归属于本行股东的净利润为378.52亿元,同比增长1.52%。
瑞银发表研报指,招商银行首季净利同比增长1.5%,略低于该行预期;收入同比增长4%,主要受净利息收入升5%及净手续费收入升4.9%所带动。其他非利息收入同比下跌2.9%,反映债券收益率下降支撑了较高的按市值计价(MTM)收益,但部分被投资收益下降所抵消,与行业整体趋势一致。净息差方面,首季按季收窄3个基点,按年则收窄8个基点至1.83%,主因重新定价令贷款收益率压缩加快。该行予其“中性”评级,目标价56港元。
花旗发表报告指,招商银行首季业绩令人失望,受贷款增长疲弱、净息差及交易收益受压影响。该行预期市场对招行首季纯利按年仅升1.5%的逊预期表现将作出负面反应,其增长或落后于六大国有银行。招行首季零售资产质量持续恶化,首季零售贷款按季下跌1%,按年仅升0.7%,反映家庭持续去杠杆。零售不良贷款率按季上升6个基点至1.14%,其中信用卡、消费贷款及按揭不良贷款率分别按季上升16、15及7个基点。花旗认为,尽管首季家庭资产加速转投A股市场,但对招行手续费收入的正面影响似乎较预期弱,反映潜在变现能力较弱,可能由于费率下调及产品组合转向费率较低的产品。该行维持对招行H股的“买入”评级,目标价为59.06港元。
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